Ce fichier est un outil de suivi patrimonial.
Son but est de vous permettre d'organiser votre patrimoine et vos investissements en proposant différentes vues graphiques.
Bien qu'il permette de suivre des investissements en titres vifs, ce n'est pas un support adapté pour trader de gros volumes.

Lien vers le fichier: https://docs.google.com/spreadsheet [...] sp=sharing
Fichier -> créer une copie et il est à vous.

Il est pré-renseigné avec des valeurs fictives afin que vous puissiez comprendre son fonctionnement. Cliquez sur les cases, analysez les formules, puis videz les données et remplacez-les par les vôtres.

Ce document est composé de 7 feuilles:
La 1ere présente une vue d'ensemble du patrimoine.
La 2eme pour analyser les performances des produits financiers.
La 3eme pour analyser les performances des lignes.
La 4eme est destiné au suivi de vos SCPI détenues en direct.
La 5eme conserve l'historique de votre patrimoine.
La 6eme concerne le calcul de rentabilité de l'immobilier locatif mais il est en cours d'écriture, j'en parlerai plus tard quand il sera fini.
La 7eme consignes vos crédits.

Patrimoine

Le but de la feuille 1 est de donner un aperçu immédiat de l'état de votre patrimoine.

Commencez par créer une nouvelle ligne et remplissez toutes les colonnes de la même manière qu'une ligne similaire parmi les exemples proposés.
Vous noterez que toute les lignes ne fonctionne pas de la même façon, donc si vous créez une ligne pour un fonds€ faites bien attention à copier le fonctionnement d'une ligne similaire.

Une fois que vous avez renseigné la totalité de votre patrimoine vous pourrez supprimer les lignes d'exemple.

Vous pouvez organiser les lignes et les colonnes dans l'ordre qui vous plaira.
Vous pouvez aussi masquer les colonnes qui ne vous intéressent pas dans un but esthétique.

Performaces Produit

Le but de cette feuille est de mesurer la performance de chaque produit financier.
Vous devez enrichir les tableaux à chaque opération de versement/retrait sur un produit financier.

Dans les tableaux de droite on organise les données pour réaliser le TRIXX (ou TRI.PAIEMENTS en français) et obtenir le Taux de Rendement Interne.

Un graphique à barres reprend les taux de rendement internes de chaque produit en haut de la page (le données permettant de générer le tableau sont cachées derrière dans un but esthétique).

Rajouter une ligne:
- Sur la ligne comportant "valeur finale": bouton droit "ajouter au-dessus".
- Sélectionner les colonnes D à M en maintenant le bouton gauche.
- Positionner le curseur sur le carré en bas à droite de la zone sélectionnée et tirer d'une case vers le bas.
- Renseigner date + montant investi + valeur totale dans la ligne nouvellement créée. Toutes les autres cases se remplissent automatiquement.

 Performaces Lignes

On retrouve ici le détail de chaque ligne indépendamment de l'enveloppe fiscale dans laquelle elle est logée.
PRU (Prix de Revient Unitaire): C'est la valeur calculée par votre courtier. dans le cas d'une UC (Unité de Compte) détenue en AV, le PRU ne prend pas en compte les Frais de Gestion de l'assureur.
PRR (Prix de Reviens Réel): Indicateur maison qui prend en compte les FdG prélevés par l'assureur sur vos UC.

Historique

Cet onglet garde la mémoire de votre patrimoine.
Il se remplit automatiquement grâce à un script qui vient recopier le contenu du tableau "Type d'allocation" de la feuille 1.

Lancer une exécution manuelle: Outil -> Editeur de Script -> Sélectionner une fonction -> HsitoValo -> Exécuter

Si ça ne fonctionne pas c'est un pblm de droits: https://developers.google.com/apps- [...] horization
Vous devez autoriser le script a être exécuté: https://security.google.com/setting [...] ermissions

Vous pouvez ensuite programmer l'exécution périodique du script en cliquant sur l'icone en forme d'horloge.

Dette  

Vous devez créer 2 colonnes par crédit:
1 mensualité: le montant que vous payez chaque mois.
2 restant dû: le total restant dû de votre crédit (capital+intérêts).

+ 2 colonnes TOTAL agrégeant vos différents crédits.

Optionel: 1 colonne spécifique aux crédits immobiliers/SCPI si vous voulez calculer le rendement d'une opération d'achat à crédit dans une feuille dédiée.

Immobilier/SCPI

Ces feuilles sont dédiées aux calculs sur un investissement immobilier locatif ou SCPI de rendement détenue en direct.
Si vous n'en possédez pas vous pouvez simplement supprimer les feuilles.

Accéder à l'historique des mises à jour.

 Merci pour ce post!
 
A ajouter:  
 
- Deux cases supplémentaires: Limite max en % pour écrémer / Limite max en % pour loucher

Noté

#MAJ
 
MAJ de la feuille2 avec le Taux de rendement interne (XIRR ou TRI.PAIMENTS).
On a:
Un tableau séparé avec les investissement en négatif (colonne L).
Les dates correspondantes à chaque ligne sont répétées (colonne J).
Une ligne avec la valeur finale (dernière ligne de la colonne C).
Enfin le chiffre qui nous intéresse en colonne M
 
Cette valeur est plus intéressante que Gain total (%) pour comparer les performances de 2 produits puisqu'elle prend en compte la durée.

Nouvelle version avec camemberts 3D  

#MAJ

 
Tu crois qu'on a vraiment besoin de 2 pourcentages différents ? Je veux dire: si t'écrèmes à 8%, tu ne louche pas à -8% ?
 
Est-ce qu'il faut pouvoir paramétrer des limites différentes pour chaque ligne ?

Parfait ! Merci

Par contre, toujours le même problème pour les ETF, ça ne fonctionne pas.

Si je prend cette OPCVM (pour laquelle ma requête xPath fonctionne): http://www.boursorama.com/bourse/o [...] =MP-804518
Le bout de code qui nous intéresse est celui-là:

On veut récupérer la valeur "382.940".
 
La requête est:

 
// :recherche
big/span : la hiérarchie de node père/fils portant respectivement les noms "big" puis "span"
[@class='cotation' : à l'intérieur de "span" on recherche un élément dont l'attribut "class" a la valeur "cotation"
and : 2eme condition
contains(., 'EUR'): la valeur à l'intérieur du node-fils "span" doit contenir la chaîne de caractère "EUR".
 
 
Maintenant si je prend un tracker, par exemple: http://www.boursorama.com/bourse/t [...] ole=1rTWLD
On cherche à récupérer la valeur: 173.390
On l'a plusieurs fois dans la page, essayons celle-là:

 
Le bloc span qui nous intéresse est à l'intérieur dans autre bloc span (avec attribut "id" ). C'est surement pour ça que la requête précédente ne fonctionne pas (je ne sais pas: je n'ai pas testé et donc pas lu le message d'erreur).
La requête pourrait être:

 
A tester, là je ne peux pas je suis au boulot je n'ai pas accès aux outils drive, donc pas de SpreadSheet

 
En fait le % d'écrémage / louchage sera propre à chacun , donc ces deux champs doivent être modifiable, je pense.

Modifiables c'est sur: je ne vais pas coder cette/ces valeur en dur dans les formules.
Et je vais en mettre 2, ça permettra à un utilisateur de décider de loucher à -10% et d’écrémer à +5% ... même si perso j'en vois pas trop l'utilité. Ça donne de la souplesse ...

Je viens de relire le post de StephaneF sur la méthode de louchage écrémage.
Je vais donc mettre 2 valeurs en % : "LimMax" et "LimMin".
Il faudra également 2 colonnes supplémentaires "écrémage" et "louchage".
LimEcrémage = investissement total + LimMax * investissement total
LimLouchage= investissement total -  LimMin * investissement total
(comme c'est lourd et moche je les mettrai surement dans Worktable)
Et dans le tableau principal je met juste 2 petites colonnes discrètes avec un conditionnement dans le genre:
=IF(LimEcrémage > valeur (€);"GO";"" )
=IF(LimLouchage < valeur (€);"GO";"" )

Au niveau affichage GO ou vide me parait bien, si vous avez une meilleur idée ...

Celà dit: si vous avez pris l'option sécurisation des PV dans votre AV l'alerte écrémage ne va pas trop servir...

Bon en fait c'est un peu plus compliqué que ça car il va me falloir la valeur totale investie pour chaque UC, donc un tableau par UC dans la feuille 2 "performance ligne" ... donc le plus simple dans un 1er temps sera de se baser sur un objectif de fond défini manuellement plutôt qu'un pourcentage.

En gros ça donnerai ça:
Indicateur colonnes: D E F G

Avec 10% pour les 2 limites (configurable séparément).
Et le code:
Louchage: =IF(D35<(E35-F$33*E35);"GO";"" )
Ecremage: =IF(D35>(E35+G$33*E35);"GO";"" )

On observe que ça marche bien avec notre jeu de test: Louchage indique GO pour toutes les valeurs inférieures à l'objectif-10% (900€) et Ecremage indique GO pour toutes les valeurs supérieures à l'objectif+10% (1100€).

Maintenant il faut voir comment on intègre ça dans la 1ere feuille sans trop l'alourdir:
- Est-ce qu'on fait apparaitre l'objectif ?
- Est-ce qu'on fait apparaitre les pourcentages ?
Si non: on les planque dans Worktable

Et je me demande si c'est bien de valoriser manuellement l'objectif. Dans un sens l'objectif devrait être le total investi sur la ligne ... mais pour obtenir cette valeur il faudrait maintenir à jour un tableau complet par UC dans la feuille 2 "performance ligne". C'est surement ça la solution. Ça va me demander un peu de temps ...

Chapeau pour ce boulot en tout cas  

V1.1:
- Alerte louchage/écrémage (mieux que la description ci-dessus: En 1 seule case avec les 2 IF imbriqués).
- Aide à la génération des graphes ucompte pour répartition par type d'allocation et répartition géographique.
- Nouvelle feuille performance ligne
- Optimisation de l'importXML (3 requêtes en 1 connexion = performances * 3)

#MAJ

V1.2: ajout du calcul du PRU dans "performance ligne".

On utilise SUMPRODUCT plutôt que I25*J25+I26*J26+... avec un exemple de 2 lignes c'est pas flagrant mais quand il y en a plus c'est une optimisation obligatoire.

La formule complète:

J'ai également modifié "Montant investi": désormais on ne le rempli pas manuellement: il affiche un tiret et se valorise automatiquement lorsqu'on rempli les colonnes Quantité et Prix:

Très utile pour les UC, ETF et titres vifs.

#MAJ

Boursorama a mis à jour son site hier: résultat les requêtes XPath de la Worktable ne fonctionnent plus.
Je les ai réécrites pour aller chercher les données chez Quantalys à la place, je n'ai pas encore mis à jour le fichier d'exemple de la FP, je prévois de le faire demain.

J'ai rapidement parcouru le topic, super boulot !    
 
Je ne sais pas si tu as vu, mais l'adresse pour générer les graphiques sur ucompte.com a une forme assez simple, du type :
http://ucompte.com/testeur.php?pct[LU0227384020]=17&pct[FR0007051040]=17&pct[GB00B1VMCY93]=17&pct[FR0000980427]=17&pct[FR0010097667]=16&pct[LU1100077442]=16
 
Il y a donc a chaque fois : pct[ISIN]=pourcentage
On pourra essayer d'améliorer les liens entre le fichier excel (qui permet une gestion privée de son patrimoine) et ucompte

Mmmh je n'avais pas remarqué ... Je devrait pouvoir générer l'URL directement dans le tableur, ça éviterait tout le travail de saisie, ça serait super.

Je vais bosser là dessus

Haha j'ai réussi:

Avec:
H4 à H17=concatenate("pct%5B";F4;"%5D=";Round(G4*100);"&" )
et H18=concatenate(H3:H17;"ajt=" )

et ça génère cette url: http://ucompte.com/testeur.php?pct [...] %5D=1&ajt=

Par contre ucompte.com ne veut pas de mes valeurs décimales précises, donc avec les arrondi à l'entier ça ne tombe pas pile sur 100
C'est déjà pas mal: l'humain doit finaliser les pourcentages pour tomber sur 100, mais à part ça toute la saisie est faite.

Bon par contre je l'ai fais uniquement dans mon fichier, va falloir que je porte toutes mes dernières modifs dans le fichier partagé...

Drap

drap aussi. Bravo pour le boulot.

Personne utilise les Favoris  ?
 
Merci pour le partage.

V1.3 dispo !

• génération du lien direct vers ucompte.com

• amélioration des camemberts en 1ere page

• refonte de la worktable avec liens vers Quantalys: récupération des données des OPCVM et des ETF avec le même code (ça fera plaisir a à keijax).

Utilisez bien l'url courte, sinon ça ne marche pas.

Courte (ok):

Longue (Nok):

(je rajoute un espace après www. sinon ce con de forum compresse l'url et on ne voit pas la différence)

• Ajout d'un onglet Immobilier pour le locatif (mais j'ai pas fini)

J'ai pas mis à jour le 1er post ni les screenshots par contre.

#MAJ

Super boulot    
 
Par contre les dates n'ont pas l'air de remonter via les nouveaux liens Quantlys (onglet Worktable)
 
Edit: Mea Culpa: c'est bon, toutes les infos sont la  

Ha ? ça marchait hier il me semble ...
 
GoogleDrive est interdit par le proxy de mon boulot, je ne peux pas tester
 
EDIT: je viens de tester sur mon téléphone: ça marche. T'as bien accès à Quantalys depuis ta machine ?

beau boulot en effet    
 
Est-ce qu'il y a espoir de faire marcher le bouzin sous excel? Je vais voir de mon côté si j'arrive à adapter la formule.
 
J'ai déjà réussi à récupérer les cours d'actions américaines avec =SERVICEWEB(CONCATENER("https://api.iextrading.com/1.0/stock/";A25;"/price" ))
(ticker dans cellule A25)

Oublie CONCATENER(), utilise simplement & pour joindre deux chaînes de caractères.

Si tu veux récupérer des valeurs de fonds, tu trouveras un exemple dans ma signature.
Je bosse régulièrement sur la macro, qui marche pas trop mal jusqu'ici (ne fonctionne pas sur Mac, désolé)

MAJ du 1er post.

 
Merci pour le tip. Ca a l'air intéressant mais la macro n'a pas l'air de marcher chez moi (excel 2016 sur PC)  
 
J'ai une erreur VBA "mémoire insuffisante" systématiquement en utilisant le bouton du deuxième onglet. Et en utilisant la formule du premier onglet, je n'obtiens que des 0.

Tu es la seconde personne à me remonter ce problème, je planche dessus
(je suis aussi sous Excel 2016)

Correction de bug dans Worktable colonne E:
Remplacement de:
=LEFT(C5;LEN(C5)-4)+0
par:
=SUBSTITUTE(LEFT(C4;LEN(C4)-4);" ";"" )+0

Le transtypage de la VL de string à EUR ne fonctionnait pas lorsque la VL dépassait 1000 à cause de l'espace entre les milliers et les centaines.

#MAJ

Pour info, et pour ceux que cela intéresse , j'ai trouvé par hasard un petit soft open-source et gratuit qui calcule la performance de son portefeuille en temps réel.
 
http://www.portfolio-performance.info/portfolio/
 
Beaucoup de fonctionnalités:
 
- Utilisation du taux de rendement pondéré en temps réel, taux de rendement interne, graphiques, comparaison avec différents Benchmark, etc...
 
Seul petit hic, c'est que le site est en allemand (le soft quand à lui est en anglais)
 
Il y a une fonction qui permet de récupérer les valeur sur différents sites déja enregistré dans le soft , mais possibilité d'en ajouter manuellement: comme morningstar, quantalys, etc.... (perso, je n'ai pas encore réussi...si quelqu'un y arrive , je suis preneur...)
 
Possibilité d'ajouter une clé API (je n'ai pas encore tout saisie à ce sujet d'ailleurs mais cela pourrait servir à récupérer des valeurs en temps réelle sur d'autres sources)
 

MAJ des requêtes XPath (Worktable colonne C):
AVANT:
=TRANSPOSE(IMPORTXML(A4;"/html/body/div[5]/div[1]/div[2]/div/div[2]/span[2] | /html/body/div[5]/div[1]/div[2]/div/div[2]/span[3]" ))
APRES:
=TRANSPOSE(IMPORTXML(A4;"/html/body/div[4]/div[1]/div[2]/div/div[2]/span[2] | /html/body/div[4]/div[1]/div[2]/div/div[2]/span[3]" ))

Ils sont un peu relous tous ces sites à mettre à jour leur code tous les 4 matins ...

#MAJ

C'est l'indication qu'il te faut un xpath pensé différemment